La Ley de Prácticas Justas en el Cobro de Deudas (FDCPA) es una ley federal que prohíbe las prácticas de cobro de deudas abusivas, engañosas e injustas por parte de cobradores externos. Texas añade su propia protección mediante la Ley de Cobro de Deudas de Texas (Capítulo 392 del Código Financiero), que abarca tanto a los acreedores originales como a los cobradores externos.

Bajo la FDCPA, usted puede recuperar hasta $1,000 en daños legales por demanda, sin importar si sufrió un perjuicio económico comprobable, además de los daños reales y los honorarios de su abogado y las costas judiciales. Debido a que el cobrador paga los honorarios, estos casos con frecuencia se manejan sin costo inicial para el consumidor.

En Texas, el plazo de prescripción para la mayoría de las deudas de consumo es de cuatro años, que generalmente comienza a contar desde la fecha del incumplimiento o del último pago. Una vez que ese plazo vence, la deuda queda "prescrita" y, por lo general, un cobrador no puede ganar una demanda si usted presenta la prescripción como defensa. Demandar, o amenazar con demandar, por una deuda prescrita puede constituir en sí mismo una violación de la ley.

En Texas, no; esta es una protección más sólida que la de muchos otros estados. Según la Sección 16.065 del Código de Práctica Civil y Recursos de Texas, un pago parcial o el reconocimiento de una deuda de consumo prescrita no reinicia el plazo de prescripción de cuatro años. Aun así, hable con un abogado antes de pagar o de poner algo por escrito sobre una deuda antigua.

Llamar antes de las 8 a. m. o después de las 9 p. m., seguir contactándolo después de que usted haya pedido por escrito que dejen de hacerlo, contactarlo en el trabajo después de que se les haya indicado que no lo hagan, tergiversar el monto o el estado de una deuda, y amenazar con acciones que no pueden tomar legalmente.

Sí. Bajo la Ley federal de Prácticas Justas en el Cobro de Deudas (FDCPA), a los cobradores de deudas se les prohíbe emplear prácticas abusivas, engañosas e injustas. Si un cobrador ha infringido la ley, usted podría tener derecho a recuperar daños, y el cobrador podría tener que pagar los honorarios de su abogado.

Sí. Bajo la Ley federal de Informe Justo de Crédito (FCRA), las agencias de informes de crédito deben seguir procedimientos razonables para garantizar la exactitud y deben investigar las disputas. Cuando una agencia reporta información inexacta y no la corrige, usted podría tener una reclamación para corregir su crédito y recuperar daños.

El bufete tiene su sede en Austin y representa a clientes en todo Texas, principalmente en los condados de Travis, Williamson y Bastrop.

La certificación de especialidad otorgada por el Colegio de Especialización Legal de Texas reconoce a los abogados que demuestran una experiencia sustancial en un área específica del derecho, aprueban un examen riguroso y se someten a la evaluación de sus pares.Brent A. Devere está certificado en Derecho del Consumidor y Comercial, Derecho de Quiebras del Consumidor, Derecho Inmobiliario Residencial y Derecho Inmobiliario Comercial por el Colegio de Especialización Legal de Texas.Trabajar con un abogado certificado en su especialidad significa que su caso está a cargo de un abogado con conocimiento, experiencia y compromiso comprobados en su campo.

La consulta inicial es gratuita. Puede llamar a la oficina de Austin o utilizar el formulario de contacto para programarla, y no tiene ningún costo ni obligación conversar sobre su situación.

Sí. El bufete maneja la mayoría de los tipos de litigios. Si su asunto no aparece entre las áreas de práctica, comuníquese con la oficina para conversar sobre si el bufete puede ayudarle.